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Botín hunde a la banca y pone al Ibex en una sesión de pesadilla

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El Ibex-35 de Madrid se hunde esta mañana. El referente de la bolsa española cae 1.6%, nada que ver con lo que sucede en otras plazas de la región. Por ejemplo, el Cac-40 de París cede 0.4%, el Dax de Francfort un 0.3%, y la bolsa de Milán logra despuntar y arrancar una ganancia del 1%. ¿Qué es lo que está pasando en la ciudad del Oso y el Madroño para que los capitales salgan huyendo por debajo de la Puerta de Alcalá?

Lo que sucede es que llegó Emilio Botín, del Banco Santander, el banco de mayor capitalización bursátil de Europa, con el anuncio de que provisonó 18,800 millones de euros (mde) para cubrir su exposición a créditos basura y al riesgo inmobiliario en España y que, además, los márgenes del negocio habían empeorado en España, Brasil o Reino Unido, sus principales mercados, durante el cuarto trimestre.

De los 18,800 mde que dotó como provisiones, 12,700 eran para cubrir créditos de baja calidad y 6,100 mde para protegerse contra el riesgo inmobiliario. Con estas provisiones, Santander tiene cubierto el 73% de sus créditos de baja calidad comparado con un 61% previamente. Respecto a su exposición al riesgo inmobiliario se ha reducido a la mitad en 2012, para situarse en 12,500 mde.

Entre las dotaciones de provisiones y el deterioro de los márgenes, Santander ganó 2,205 mde en 2012, un 59% menos que en el 2011. Ese año, el beneficio neto ya se había reducido en un 35%. Excluyendo las provisiones, Santander había incrementado sus utilidad neta en un 2.0% a 23,600 mde.  

Para Botín, “en 2012 el beneficio neto ha marcado un punto de inflexión. En 2013 veremos un fuerte aumento de resultados, una vez terminados los saneamientos especiales”.

Latinoamérica, una vez más, salvó a Santander. Esa región aportó el 50% de los beneficios del grupo. Brasil contribuyó con un 26%, México con un 12% y Chile con un 6%. Fuera de Latinoamérica, España aportó un 15% y el Reino Unido un 13%.

Contribución al Beneficio Neto de Santander por región.

Latinoamérica

50%

Brasil

26%

México

12%

Chile

6%

Europa Continental

27%

España

15%

Polonia

5%

Alemania

4%

Reino Unido

13%

EE.UU.

10%

 Es en el Reino Unido donde peor le está yendo a Santander. Allí su beneficio neto se redujo un 10.5% y el margen neto se hundió un 25.5%. En España, sin embargo, Santander logró incrementar sus ganancias netas un 7.4% a 709 mde, pues si bien redujo el crédito en un 6%, se benefició de la crisis de las cajas de ahorro y en la “guerra de depósitos” logró incrementar este rubro en un 12% para alcanzar los 22,000 mde. En Brasil, su principal mercado, el beneficio neto se contrajo un 15.2% en el 2012.

El caso es que Santander dice que ahora que ya está con una hoja de balance más fuerte, más saneada, está en condiciones para volver a incrementar sus utilidades. Pero hoy Santander pierde un 2.8% y arrastra a toda la banca española: Banesto (-2.6%), BBVA (-2.1%), Bankinter (-2.2%), Banco Popular (-2.9%), Banco Sabadell (-3.7%), o CaixaBank (-4.0%).

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